İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, “Suç İşlemek Gayesiyle Örgüt Kurma”, “Tefecilik”, “5464 sayılı Banka Kartları ve Kredi Kartları Kanunu’na muhalefet”, “Mal varlığı Bedellerini Aklama” ve “6493 sayılı Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanununa Muhalefet” cürümlerinden ortalarında banka çalışanlarının da olduğu 85 kuşkulu hakkında gözaltı kararı verdi. Operasyon dün sabah saatlerinde 6 vilayette eş vakitli gerçekleştirildi. Şüphelilere ilişkin dijital gereçlere, çok sayıda lüks saat, takı, ziynet eşyası ve gibisi bedelli varlığına el konuldu. Ayrıyeten, kabahatten kaynaklandığı bedellendirilen malvarlığı kıymetlerine yönelik olarak 10 farklı şirketteki paydaşlık hissesine, toplam 47 araca, 84 adet taşınmaza el konuldu.

İHBARLA BAŞLADI

Soruşturma 2022 yılında alınan bir e-posta ihbarı doğrultusunda başlatıldı. Yapılan araştırmalar sonucunda, kuşkulu süreçlerle ilişkilendirilen şahıs ve şirketlerin, mali ve bankacılık profilleriyle örtüşmeyen yüksek hacimli finansal hareketlerde bulunduğu belirlendi.

47,5 MİLYAR LİRA SÜREÇ HACMİNE ULAŞILDI

MASAK ve BDDK’dan alınan raporlar doğrultusunda kuşkulu süreç örüntüleri tespit edildi. Şüphelilerin bankacılık süreçlerinin mesleksel ve mali profilleriyle uyumsuz olduğu, 2022-2024 yılları ortasında 21 firmaya ilişkin 312 POS aygıtı üzerinden toplamda 47,5 Milyar TL’yi aşan süreç hacmine ulaşıldığı, bu süreçlerin %99,99’unun yabancı kartlar üzerinden gerçekleştiği belirlendi.

GECE SAATLERİNDE YAPILDI

İşlem hacminin büyük kısmının birebir gün içinde farklı kartlarla birebir fiyatlarda yapılan süreçlerden oluştuğu ve bu süreçlerin yüzde 93,11’lik kısmını teşkil ettiği, yeniden bu süreçlerin kıymetli bir kısmının gece saatlerinde gerçekleştiği ve firmaların faaliyet alanlarıyla süreç vakitleri ortasında bariz bir uyumsuzluk bulunduğu tespit edildi. Birebir vakitte, gerçek ticari faaliyet izlenimi vermeyen, organize halde kurgulanmış POS kullanımı ve finansal süreç örüntülerine rastlandığı, bu süreçlerle büyük ölçüde komite geliri elde edildiği ve kelam konusu gelirlerin soruşturmada ismi geçen şüpheliler ve şirketler tarafından çeşitli prosedürlerle aklandığı belirlendi.

İKİ BANKA KURULUŞUNA İLİŞKİN POS CİHAZLARI

POS aygıtlarının büyük çoğunluğunun iki özel banka  ve bir şirket kuruluşlarına ilişkin olduğu tespit edilirken, kuşkulu görülen süreç hacminin büyük bir kısmının kelam konusu kuruluşlar tarafından sağlanan POS aygıtlarıyla gerçekleştirildiği belirlendi.